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金融行动特别工作组强调了点对点稳定币交易在反洗钱体系中的显著缺陷，指出使用自我托管钱包的资金转移可以绕过受监管的金融中介，这对监管能力造成了严重影响。随着稳定币在支付系统、加密货币交易所和国际汇款等领域的广泛应用，全球范围内的合规性问题正在日益加剧。该机构呼吁各国监管机构加强对非托管钱包的监控，并填补点对点稳定币交易监管中的空白。
点对点交易凸显合规风险
金融行动特别工作组将点对点稳定币交易视为现代数字金融基础设施的关键弱点。在非托管钱包之间进行的转账避开了持牌机构通常进行的监管，给监管机构监控可疑资金流动带来了实质性的困难。尽管区块链交易在分布式账本上保持可见，但钱包的匿名性导致身份追溯困难。不法分子可能利用这一特性转移资产，同时隐藏其真实身份。随着全球稳定币使用率的提高，合规性问题也在持续扩大。
该国际组织鼓励各司法管辖区建立监管框架，以充分理解稳定币独特的风险特征。建议引入技术手段，允许在二级市场上冻结或逆转交易。同时，监管机构应提升其调查数字资产相关犯罪活动的能力。
国际监管进程与稳定币监管
金融行动特别工作组指出，目前只有少数司法管辖区颁布了针对稳定币的专门法规。然而，泰达币和其他主要稳定币在数字资产生态系统的非法活动中占据了较大比例。利用非托管钱包的点对点服务正在使这类跨境交易更加便利。
评估报告强调了稳定币发行方建立与风险相匹配的治理结构和技术保障措施的重要性。监管机构应部署允许干预可疑交易的机制，同时保持市场效率。金融行动特别工作组建议各国政府为执法机构提供适当的资源，以成功调查数字资产相关犯罪。
正在制定的监管举措包括欧盟的《加密资产市场法规》和美国的《天才法案》，旨在解决稳定币的脆弱性问题。这些政策框架旨在消除国际及点对点转账活动中的反洗钱缺陷。金融行动特别工作组坚持其立场，主张通过协调的国际战略来应对数字资产市场的金融犯罪威胁。