佳佳币资讯站稳定币成为非法金融活动的新宠
金融行动特别工作组最新发布的报告指出，稳定币正在被广泛用于洗钱等非法金融活动。非托管钱包进行的点对点转账成为全球加密生态系统中的关键风险点。
报告显示，随着稳定币的快速增长，反洗钱风险也随之增加。截至2025年中，流通中的稳定币已超过250种，总市值超过3000亿美元。数据显示，2025年非法虚拟资产交易量中84%涉及稳定币，且常采用复杂洗钱技术以掩盖资金源头。
非托管钱包与跨链活动加剧监管难度
稳定币因其价格稳定、高流动性和跨链互操作性等优势，受到犯罪集团的青睐。洗钱者、恐怖融资者及国家背景的黑客组织频繁利用稳定币转移和隐匿非法所得。朝鲜和伊朗相关行为体已将其作为犯罪所得的首选洗钱工具。
通过非托管钱包进行的点对点交易进一步放大了风险，此类转账无需经过虚拟资产服务商或金融机构等受监管中介，直接在个体或实体间完成。由于交易可能不经过受监管平台，传统反洗钱监控机制容易被规避。跨链活动的介入更增加了稳定币发行方与监管机构的监督难度。多数司法管辖区尚未建立针对稳定币生态的专门监管框架，而发行方往往难以控制其原生网络外或多链间的交易活动。
加强监管控制措施
金融行动特别工作组敦促各国政府与行业参与者加强稳定币生态反洗钱控制，全面落实其国际标准第15项建议。稳定币发行方、中介服务商及相关金融机构应承担明确的反洗钱与反恐融资义务。
报告同时提出多项风险缓释措施，包括要求发行方建立二级市场代币冻结或销毁等技术控制，在赎回环节执行客户尽职调查，采用白名单/黑名单等智能合约机制限制高风险交易。监管机构需提升监控跨链活动与点对点转账的技术能力，包括运用区块链分析工具与智能合约专业分析手段。