佳佳币资讯站美国财政部门推出新规指导稳定币发行商执行反洗钱任务
美国财政部在周三发布了一项新的法规，详细阐述了稳定币发行者依据《GENIUS法案》应该如何设立反洗钱与制裁合规机制。这是对去年出台的联邦监管架构的最新执行步骤。
这一建议由财政部下属的金融犯罪执法局与外国资产控制办公室共同制定，明确了在美国接受监管的稳定币发行者必须执行的职责，包括制度设立、程序规范及技术能力要求。
整合到现行监管框架
新规将稳定币发行者纳入金融犯罪执法局与外国资产控制办公室的现行监管体系中，正式将其定性为《银行保密法》等法律框架下的“金融机构”。这类机构根据法律必须协助政府监督和预防金融犯罪。
依据提议，在《GENIUS法案》下运作的稳定币发行者必须建立并维持反洗钱程序、报告可疑行为，并保持有效的制裁合规机制。
技术合规标准
提议特别强调，稳定币发行者提供的代币必须具备允许交易被截获、冻结或拒绝的技术特性，以应对非法情况。发行者还需遵守合法执法命令。
财政部在声明中表示，新规旨在“在保护美国公民与鼓励本土创新之间实现平衡”。财政部长斯科特·贝森特强调：“该提议旨在保护美国金融体系不受国家安全威胁，同时不阻碍美国企业在稳定币支付生态中的成长。”
人员任命限制
依据提议，稳定币发行者必须指派专门人员来设立打击洗钱和恐怖主义融资的合规体系。值得注意的是，非美国籍人员以及曾因内幕交易、网络犯罪和金融欺诈等罪行被判有罪的人不得担任这一职位。
提议还指出，如果发行者已建立充分的合规程序，金融犯罪执法局“通常不会采取执法行动”。该提议现对公众开放60天以征求意见。
监管体系逐步优化
金融犯罪执法局与外国资产控制办公室是最新发布《GENIUS法案》实施建议的监管机构。在此之前，联邦存款保险公司于周二公布相关提议，财政部货币监理署则在二月提出了实施计划。
穆迪评级金融机构集团高级副总裁沃伦·科恩菲尔德指出，联邦存款保险公司的提议不仅涉及稳定币，还将银行体系的代币化存款纳入监管范围。他补充说：“虽然最终能否实现尚不明确，但若成功实施，可能会构建基于风险与监管分层的数字现金生态系统。”