佳佳币资讯站金融信息分析院对虚拟资产交易所Coinone实施停业三个月并罚金52亿韩元
Coinone因未充分执行阻止与未申报海外虚拟资产交易者的交易以及未妥善遵守客户确认程序，被金融信息分析院判定违反相关法规。
金融信息分析院在去年4月至5月进行的反洗钱现场检查中，发现Coinone违反《特定金融信息法》的情况高达约9万起。该法旨在防止虚拟资产交易被用于洗钱或非法资金转移，对事业者的申报、客户确认、可疑交易管理等做出强制性规定。
关键问题：与未申报海外事业者的交易
调查发现，Coinone协助了16家未申报的海外虚拟资产事业者进行了共计10,113笔虚拟资产转移交易。尽管金融信息分析院持续提醒Coinone相关违规行为可能导致的严重后果，并要求其停止交易，但Coinone仍未履行足够的注意义务。与未申报海外事业者的交易因其资金往来对象处于监管范围外，交易对手方确认困难，洗钱风险增大，因此被特别严格对待。
客户确认与交易限制义务违规情况普遍
约4万起客户确认义务违规案例被发现，包括使用模糊不清或部分信息被遮挡的实名确认凭证完成身份验证，以及未阻止未完成客户确认的用户进行交易的案例约3万起。在金融领域，客户确认是核实姓名、身份、交易目的等的基本程序，若此环节出现松懈，将难以过滤假名交易或非法资金流入。
此次措施再次强调了虚拟资产交易所必须建立与银行业相当的内部控制和反洗钱体系的监管基调。
处罚措施与后续影响
Coinone的部分停业处分将从4月29日起至7月28日生效，但仅限于新客户的外部虚拟资产存取。同时，金融信息分析院决定对代表董事进行警告，罚款金额将在给予事先通知及10天以上的意见提交机会后最终确定。Coinone表示将严肃对待制裁决定，是否提起行政诉讼尚未确定，将通过董事会审慎探讨各种可能性。预计这一趋势将对其他虚拟资产事业者的检查与制裁产生影响，整个行业在客户确认及与海外事业者交易的管理标准上将更加严格。