佳佳币资讯站Bybit利用AI欺诈监控系统在2025年守护用户资产，防止300万美元损失
面对全球加密货币市场的欺诈行为日益严重，交易平台正努力建立“事前阻断”的安全体系。近期，Bybit公布了其在2025年的“安全倡议”成果，宣布利用创新的AI风控框架，成功阻止并追回了价值三百万美元的仿冒诈骗等欺诈企图。
在发布此公告时，加密货币诈骗已成为损害市场信任的关键因素。根据区块链分析机构Chainalysis的数据，2025年全年，由于诈骗、钓鱼和仿冒等犯罪活动，数字资产损失高达170亿美元。
根据Bybit公布的数据，仅2025年第四季度，就有价值五亿美元的提现交易被列为审查对象。其中，三亿美元的交易被成功阻止并追回，保护了超过四千名用户的资金安全。
同期，Bybit自主研发的AI模型通过分析链上数据，识别出350个与“高风险投资诈骗”相关的地址。公司表示，这一举措使八千名用户免受潜在的提现损失。此外，与账户盗用相关的“凭证填充攻击”也被视为严重威胁。Bybit补充称，在2025年全年，其阻止了超过三百万次此类攻击尝试。
系统自动标记了350个可疑地址，并通过内部工单操作手动标记了另外600个地址。据称，这额外防止了约一百万美元的“迫在眉睫”的诈骗损失。
Bybit集团风控负责人David Zong解释说：“2025年的目标是结合AI和链上监控，将风控从‘被动应对’转变为‘主动、智能的守护者’。”他进一步强调，通过整合行业合作伙伴的实时情报数据，平台“不仅在保护用户，更在帮助绘制欺诈网络的‘DNA图谱’”。
Bybit公开的保护模型采用三级应对机制，根据诈骗风险情景逐步提升响应级别。第一阶段（低风险）利用大数据分析探测异常迹象。例如，对于向新创建地址进行大额提现等非正常模式，系统将启动自动问卷验证流程，同时内部风控运营团队会将可疑目标地址列入黑名单。
第二阶段（中风险）会在提现过程中触发实时警报。当检测到来自凭证填充数据库标记的账户或与可疑地址关联的提现时，警报便会启动。该阶段旨在引导用户重新确认交易，重点纠正因所谓“社交工程学”心理操纵而导致的判断偏差。
第三阶段（高风险）则会对已确认与诈骗地址关联的钱包立即实施提现阻断，并强制设置一小时的“冷却期”。这是一项为防止在紧急转账中确认损失而设立的安全机制。
在报告末尾，Bybit还提出了一套可供行业广泛采用的标准监控指标，包括：凭证填充防护引擎、可实时识别所谓“杀猪盘”诈骗资金流向的链上AI模式识别、结合了多家行业分析工具的统一智能中枢，以及用于非法资金追踪的跨链端到端追踪模型。
即使在加密货币市场加速融入主流金融体系的阶段，诈骗与钓鱼仍然是个人投资者面临的最大风险。交易平台能否构建起结合AI与链上分析的严密“事前阻断”体系，很可能将成为未来市场信心恢复的核心竞争力。
为何平台强化AI与链上监控并设置“冷却期”
原因很明显：诈骗、钓鱼和仿冒手段日益复杂，而交易完成后的撤销变得困难。如今，对于个人投资者而言，“识别可疑地址的眼力”与“解读链上数据的能力”不再是选择，而是必需技能。
面对日益“自动化”的诈骗手法，如果应对仅停留在“直觉”层面，则容易反复遭受损失。投资者需要从理解链上数据与安全基础开始，逐步升级为能够“自我防御”的成熟参与者。