佳佳币资讯站美国加密货币欺诈案件剧增
最新发布的报告揭示，2025年美国与加密货币相关的欺诈案件数量激增，受害者总计损失高达113亿美元。这一数字使得数字资产欺诈成为全国范围内报告的网络犯罪损失的主要部分，显示出加密货币领域犯罪活动日益猖獗的态势。
投资骗局加剧损失规模
数据显示，涉及加密货币的投资诈骗已经成为互联网欺诈中造成经济损失最严重的犯罪类型。犯罪分子运用心理战术，伪造合法假象，诱使受害者向欺诈性平台转移数字资产。
在2025年间，这类加密货币投资欺诈造成的报告损失达到了72亿美元。此类骗局通常通过短信、社交平台、交友应用或在线广告发起主动接触，将受害者诱入所谓的专属群组，并引导其存入资金。这些资金往往通过虚假回报显示增长。
当受害者试图提取资金时，诈骗者常以税费等名义收取虚假费用后消失无踪。报告指出，许多此类犯罪活动由东南亚的有组织犯罪网络协调实施，尤其是集中在柬埔寨、老挝和缅甸等地。据信这些组织利用被贩运的劳工开展大规模网络诈骗活动。
数字资产成为多种欺诈的核心支付工具
加密货币不仅常见于投资诈骗，还广泛应用于各类网络欺诈，包括技术支持骗局和政府机构冒充事件。数据显示，72%的投资欺诈、43%的技术支持诈骗以及40%的政府机构冒充诈骗均使用数字货币作为支付方式。
普通投资欺诈损失达到了86.48亿美元，表明非加密投资骗局仍构成重大风险，但大部分损失仍与加密货币相关。涉及技术支持和加密货币的骗局造成超过12亿美元损失，凸显诈骗趋势正向数字支付渠道转移。
加密货币自动取款机和自助终端诈骗等特定形式也呈现上升趋势，犯罪分子说服受害者在实体设备上通过二维码交易转移资金。恢复欺诈——即通过承诺追回已损失加密资金对原受害者实施二次诈骗的手法——正变得日益普遍。
老年群体遭受不成比例的损失
2025年，美国老年群体特别是60岁及以上人群在加密货币欺诈中遭受的经济冲击最为严重。该年龄段提交了超过4.4万起投诉，损失达44.3亿美元，在各年龄组中占比最高。
在投资欺诈细分领域中，60岁以上群体损失达27.6亿美元，几乎是50至59岁年龄段损失的两倍。老年受害者在自动取款机相关诈骗中也占比过高，占该领域报告损失的三分之二。
执法机构加强反诈行动
为应对这一趋势，相关部门于2024年1月启动专项行动，利用投诉数据识别并联系正在遭受诈骗的潜在受害者。2025年间，执法人员干预了近4000起案件，在资金转移或账户清算前发出预警，避免了重大额外损失。
另一项多机构联合行动则协调多个联邦部门，重点打击东南亚的诈骗网络并阻断其利用美国网络基础设施的渠道。该联合工作组特别关注据信与跨国犯罪集团存在关联的组织。
自这些行动开展以来，官方数据显示已为受害者挽回了数亿美元潜在损失。执法机构指出，由于许多案件未被上报，实际损失规模可能远超统计数字。