佳佳币资讯站加强虚拟资产交易所提现延迟制度
虚拟资产交易所对“提现延迟制度”进行加强，目的是统一各交易所先前不同的例外标准，以减少其被用于诈骗资金流出的风险。
金融委员会于8日公布，已联合金融监督院、数字资产交易所联合协议体及主要虚拟资产交易所共同改进提现延迟制度。关键在于“提现延迟例外标准”的标准化。此前，各交易所实行独立的标准，只要满足特定条件即可即时提现，这一漏洞被犯罪分子利用。
提现延迟制度原本是为了防止犯罪资金提取而设，但在现实中，例外规定却成为弱点。因为只需满足客户的注册时长或交易记录等条件，即可适用例外。
数据显示，从2024年6月至9月，虚拟资产交易所发生的2526起欺诈案件中，有59%发生在适用提现延迟例外的账户。犯罪分子正是利用标准宽松的交易所快速转移资金。
自2019年起，提现延迟制度由交易所自主运营，但2024年部分交易所因用户不便中断该制度后，犯罪滥用案例增加。随后于2025年5月重新引入，并自6月起扩大至所有韩元交易所实施。
未来，所有交易所将统一标准。通过考虑交易次数、交易时长、存取款金额等复合条件，提高了适用例外的门槛。过去，满足特定交易所的交易天数或在其他交易所的存取款次数可能成为例外对象，但这种结构将不复存在。
根据金融当局的模拟预测，新标准实施后，符合提现延迟例外条件的客户比例预计将降至1%以下。这意味着延迟提现的效果将作用于大多数账户。
新标准制度包括：首次存款限制提现72小时，追加存款限制提现24小时。加上加强的例外标准，即时变现的途径预计将大幅受限。
对适用例外账户的事后管理也将加强。交易所须每年至少一次对这些客户执行资金来源确认等客户身份验证程序，并收集分析提现相关数据以检查异常交易。
此外，2026年10月起实施的电信诈骗受害返还法修订案也是一个变化。该法实施后，虚拟资产交易所将承担与一般金融机构同等水平的应对语音诈骗义务。
这包括可疑交易实时监控、账户支付中止、受害者资产返还、交易目的确认程序等的义务化，并需向语音诈骗信息共享平台提供相关数据。
金融当局期待制度强化能对阻断犯罪产生实质性效果，同时表示将把正常用户的不便降至最低。
金融委员会相关人员表示：“将在制度实施后持续检查其减少语音诈骗的效果，并完善标准以防止规避案例。对于存在正当理由的情况，将允许例外以减少用户不便。”
提现延迟制度的强化虽然短期内可能降低使用便利性，但长期来看，有助于构建虚拟资产市场“信任基础设施”。在监管和安全水平不断提高的趋势下，交易所的责任也愈发重大。