佳佳币资讯站纽约曼哈顿地区检察官阿尔文·布拉格与纽约州参议员泽尔诺·迈里联合推出了一项新的加密货币法规，将非法虚拟货币交易从民事违法行为转变为刑事犯罪。若交易商在一年内处理的金额超过100万美元，将面临最长15年的监禁。
法案要点
该法案名为《加密货币监管保障、信任与监督法案》，于1月14日提出。法案在纽约州金融服务法中增加第408-b条款，建立了“未经授权的虚拟货币商业活动”这一新罪名，并引入了州层面前所未有的分级刑事处罚体系。
根据法案规定，初次违法行为定性为A级轻罪；若在30天内处理的金额超过2.5万美元，则升级为E级重罪；若一年内处理的金额超过100万美元，则构成C级重罪，刑期在5至15年之间。目前，美国已有18个州和联邦机构将非法加密货币交易视为刑事犯罪。
此法案是对联邦层面放宽加密货币执法政策的直接回应，旨在通过州级刑事起诉填补联邦监管空缺。
立法背景与目标
曼哈顿地区检察官办公室在声明中表示，纽约州现有的BitLicense框架要求加密企业注册，但对于违反规定的活动却缺乏刑事追究。此次立法旨在填补这一漏洞。布拉格在纽约法学院的演讲中强调，加密行业需要“更强大的问责机制”。目前，纽约州无牌加密货币运营商仅面临民事处罚，而新法案将彻底改变这一状况，使纽约州与大多数已将此类行为定罪的司法辖区保持一致。
处罚机制详解
所有未经许可的虚拟货币业务均从A级轻罪开始。若企业在30天内处理的金额超过2.5万美元，或在一年内处理的金额超过25万美元，罪名将升级为E级重罪。最高级别的C级重罪适用于一年内处理的金额超过100万美元的情况，最高可判处5至15年监禁。布拉格明确表示：“加密资产已成为不法分子转移和隐藏犯罪所得的主要手段。对于那些无牌运营且忽视尽职调查要求的企业，必须追究其刑事责任，此事已刻不容缓。”
州与联邦监管的差异
联邦司法部已于2025年4月解散了国家加密货币执法团队，并指示联邦检察官将重点转向恐怖主义和毒品案件，而非无牌货币传输或交易所的违规行为。随后，六名民主党参议员对此决定表示质疑，认为存在利益冲突。相比之下，纽约州正在州层面采取反向行动，主张联邦层面的退却已形成监管真空，州级检察官必须通过刑法而不仅仅是民事处罚来填补这一空白。
立法进展展望
当前联邦加密监管框架正在推进相关立法的实施，相关监管机构正在制定仅适用于持牌实体的规则。然而，现有合规体系仍使无牌运营商处于监管盲区，这正是本次州级刑事立法旨在弥补的缺口。该法案仍需通过纽约州立法机构的投票，具体的立法时间表尚未公布。